Mit Hilfe einer Finanz- und Vermögensplanung lässt sich die wirtschaftliche Situation in Ihrem Praxis- und Privatbereich erfassen. Es geht dabei um die ganzheitliche Betrachtung sämtlicher finanzieller Gegebenheiten.
Die umfassende Planung dient zur rechtzeitigen Diagnose und soll Sie frühzeitig über Engpässe informieren, sodass Sie, falls erforderlich, entsprechende Maßnahmen zur Sicherung des Praxis- und Privatvermögens ergreifen können. Die Liquiditätsbetrachtung spielt hierbei eine nicht unwesentliche Rolle.
Die Ausgangssituation für eine Finanz- und Vermögensplanung kann sehr unterschiedlich sein. Es kann der Existenzgründer sein, der eine Praxis übernimmt, hierfür Kredite beantragt, für sich und die Familie den Lebensunterhalt erwirtschaften muss und die notwendigen Absicherungen benötigt. Vielleicht steht aber auch der Erwerb eines Eigenheims oder die Vorsorge für den Ruhestand auf dem Plan. Je nach Lebensabschnitt stellen sich individuelle und unterschiedliche finanzielle Fragen im Bezug auf die Wünsche und die Ergebnisse, die erreicht werden sollen.
Ausgangspunkt ist stets der jeweilige Ist-Zustand und die angepeilten finanziellen Ziele. Das Ergebnis liefert einen Gesamtüberblick mit einem konkreten Maßnahmenplan. Auf dieser Grundlage können dann Entscheidungen gefällt oder auch bereits getroffene Entscheidungen überprüft werden.
Die Vorteile liegen auf der Hand: Genaue Kenntnisse über die eigene Vorsorgesituation und Vermögensstruktur. Die Entwicklung der Vermögenswerte wird abschätzbar und mögliche Risiken erkennbar. Bei allen Überlegungen sind stets auch die steuerlichen Aspekte zu berücksichtigen und mögliche Optimierungsvorschläge zu erarbeiten.
Der Planungsprozess besteht aus verschiedenen Modulen:
Datenerfassung
Analyse
Planung
Dokumentation
Besprechung
Kontrolle
Wichtig ist, dass wirklich alle finanziellen Gegebenheiten auf den Tisch beziehungsweise in die Planung kommen. Dazu gehören neben Geld, Wertpapierdepots und Immobilien auch Versicherungsprodukte und bestehende Darlehen. Das Ganze wird dann noch um die persönliche Situation und die individuellen Wünschen und Ziele ergänzt, sodass man einen „Ist“- und einen „Soll“-Zustand erhält.
Lernen Sie die Vorteile einer individuellen Finanz- und Vermögensplanung kennen.
